La rilevanza della Leva e il Margine nel Mercato Finanziario
Abbiamo tutti familiarità con l’antico sistema del baratto in cui si scambiavano beni e servizi. Oggi, una forma moderna di questo coinvolge le transazioni tra i produttori o fabbricanti e i consumatori. Un mercato finanziario è una piattaforma che agevola sia l’industria (i produttori che cercano di raccogliere capitale) sia l’investitore (che cerca di spendere e ottenere migliori rendimenti).
I titoli finanziari, chiamati anche strumenti finanziari, sono contratti che rappresentano una sorta di valore monetario tra due parti. Il contratto è visto come un’attività per il compratore e una passività finanziaria per il venditore. Il contratto può essere negoziato o regolato, e qualsiasi cosa può essere un bene, da un’obbligazione, un’azione, una quota, ai derivati e al Forex. Gli strumenti finanziari sono ulteriormente categorizzati in strumenti del mercato monetario, titoli di debito, strumenti derivati, titoli azionari e strumenti di cambio.
Gli strumenti derivati sono diventati opportunità di investimento molto popolari perché si possono ottenere guadagni e ritorni migliori. In termini semplici, uno strumento derivato è un contratto il cui valore deriva da un’attività sottostante. Alcuni esempi di derivati includono il Contratto di Differenza (CFD), Futures, Swaps, Opzioni e Forwards e sono comunemente usati come leva, speculazione e copertura del rischio. L’attività sottostante o il fattore da cui dipende il derivato includono azioni, indici, tassi Forex, obbligazioni e tassi d’interesse.
Leva e Margine nel Trading
Due concetti fondamentali nei mercati del trading finanziario sono “leva” e “margine”. In senso generale, la leva è un credito dato dal fornitore di servizi finanziari che permette ai trader di operare in mercati potenzialmente grandi. Allo stesso tempo, la leva è anche una capacità di pagare solo una piccola percentuale del deposito per aprire un’operazione. Nel trading di derivati, il CFD è considerato uno strumento di leva in quanto è necessario investire solo una piccola quantità ma si ottiene la piena esposizione della transazione, il deposito è il requisito di margine e permette di ingrandire i propri profitti ma aumenta anche la possibilità di potenziali perdite.
Il margine, d’altra parte, è il denaro preso in prestito o il deposito che il trader usa come leva. Il margine è l’importo necessario per aprire una posizione con il fornitore di servizi finanziari; l’importo varia da un diverso fornitore di servizi finanziari ad un altro ed è espresso come una percentuale dell’intero importo. In base al margine che il fornitore di servizi finanziari richiede, puoi determinare la leva massima che puoi ottenere dal tuo conto di trading. I termini di margine essenziali che devi conoscere sono
- Requisito di margine: L’importo richiesto per aprire una posizione con il tuo fornitore di servizi finanziari
- Margine del conto: L’importo totale che hai sul tuo conto di trading
- Margine usato: L’importo di denaro che viene utilizzato nelle posizioni aperte
- Margine utilizzabile: L’importo rimanente che non è legato in operazioni aperte
- Margin call: Quando l’importo nel tuo conto non può coprire la tua perdita potenziale
La Relazione tra Leva e Margine
La leva finanziaria è una strategia di investimento chiave che si basa su fondi presi in prestito o sull’uso di strumenti finanziari per aumentare il rendimento dell’investimento. Il capitale preso in prestito proviene dal fornitore di servizi finanziari. La leva fornisce un maggiore potere di manovra e permette di operare in posizioni che sono più grandi della quantità di denaro nel margine del tuo conto. Questo può portare a rendimenti più alti ma anche a perdite più elevate, quindi la leva deve essere sempre usata con cautela dagli investitori.
La leva è espressa in un rapporto del tipo ‘X: 1’, e il suo valore dipende dai requisiti di margine che il fornitore di servizi finanziari determini per il tuo conto di trading. La leva denota l’effettiva quantità di denaro nel tuo conto e il denaro con cui puoi fare trading.
Il margine è il denaro espresso in percentuale per l’intero importo della posizione. Molti dei fornitori di servizi finanziari richiedono margini che vanno dall’1%, 2% al .5% e .25%. Ma se un fornitore di servizi finanziari ti richiede di mantenere un margine minimo dell’1% sul tuo conto, allora devi avere l’1% del denaro disponibile per ulteriori scambi.
Se il rapporto di leva è 100:1, allora il requisito di margine è calcolato come l’1% o 0,01. Quindi, si dice che la leva ha una relazione inversa con il margine.
L’uso della Leva nel Trading con i CFD e Forex
Il concetto di leva che permette di utilizzare il capitale preso in prestito dal fornitore di servizi finanziari per moltiplicare i rendimenti potenziali, o le perdite, aumenta la sua accettazione sia per gli investitori che per le aziende commerciali. Usando diversi strumenti finanziari come i CFD, i Futures e le Opzioni, gli investitori possono fare leva sui loro investimenti. Le società commerciali possono introdurre azioni per raccogliere capitale, e usare il finanziamento del debito per far crescere il loro business.
Nei mercati finanziari, ai trader vengono offerti diversi rapporti di leva finanziaria che possono usare per operare su un numero significativo di beni. La dimensione della leva offerta dipende dalla dimensione e dal tipo di bene; per esempio, la leva massima per le criptovalute è inferiore a quella delle valute Forex.
Nel trading con i CFD e Forex, i benefici monetari della leva rimarranno sempre, nel caso in cui i trader abbiano successo nel realizzare profitti, ma i trader dovrebbero anche essere consapevoli dei rischi di perdita, che sono amplificati con la leva e/o decidere la dimensione della leva adatta alle loro esigenze di trading prima di utilizzarla per il trading. All’inizio è sempre meglio iniziare con un basso rapporto di leva finanziaria per evitare perdite significative.
Le informazioni di cui sopra sono solo a scopo educativo e non possono essere considerate come consigli di investimento. Le prestazioni passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
