La gestione del portafoglio permette a un investitore di analizzare metodicamente tutti i fattori come i punti di forza, le debolezze, le opportunità e le minacce delle opzioni di investimento che ha a disposizione. Un gestore di portafoglio professionale ed esperto viene assunto per costruire un forte portafoglio di investimenti per il cliente. Tuttavia, un investitore individuale può anche costruire e gestire il proprio portafoglio.
L’obiettivo principale di un gestore di portafoglio è quello di ingrandire il tasso atteso di investimento sotto un livello adeguato di esposizione al rischio. La gestione del portafoglio può essere attiva o passiva. Il trading attivo comporta l’acquisto e la vendita costante di azioni, coppie di valute o altre attività ad alta volatilità, mentre l’investimento passivo è una strategia a lungo termine e coinvolge fondi indicizzati, fondi comuni o fondi negoziati in borsa (ETF).
Trading aggressivo
Una tipica strategia di investimento si basa sul giusto equilibrio di trade-off tra il denaro che un investitore è disposto a investire, e la quantità di rendimento e rischio che è disposto ad accettare. Utilizzare l’investimento per massimizzare potenzialmente i profitti è la prima priorità di ogni investitore. Una strategia d’investimento fattibile viene attuata dopo aver soppesato sia le possibilità di profitto e di perdita che la tolleranza al rischio, ovvero il livello di rischio che un trader è disposto a correre.
Una strategia d’investimento aggressiva è uno dei popolari stili di gestione del portafoglio che danno la possibilità al trader di ingrandire i rendimenti, ma assumendo un maggior grado di rischio. Lo stile aggressivo si concentra sull’apprezzamento del capitale e potrebbe essere adatto a molti giovani e aspiranti trader che hanno un portafoglio di piccole dimensioni. La strategia si basa sull’apprezzamento del capitale che significa l’aumento del prezzo di mercato dell’investimento, che può essere azionario, di materie prime, immobiliare e di fondi negoziati in borsa (ETF).
I due termini relativi alla strategia di investimento aggressiva sono l’orizzonte e l’asset allocation. L’orizzonte in termini finanziari si riferisce al tempo attuale e al tempo in cui il trader avrebbe bisogno del suo denaro. L’asset allocation descrive il modo in cui un trader sceglie di distribuire il denaro attraverso diverse classi di attività nel suo portafoglio.
Le azioni variano da società a società. Le attività sono quindi classificate in base alla performance, e un investitore raggruppa attività simili come l’ETF, che è un fondo che consiste di azioni simili. Un ETF può essere investito sia in grandi multinazionali che in piccole aziende che promettono un’alta crescita nel futuro. Gli investitori diversificano i loro investimenti azionari facendo trading in più tipi di ETF.
Regola del 10/30 per il trading aggressivo
La regola del 10/30 per la gestione del rischio è una regola permissiva che permette al trader di rischiare il 10% su ogni operazione, con un limite del 30% del suo intero portafoglio. Questa regola è la migliore per il trading aggressivo o per gli investitori che hanno piccoli conti ma desiderano massimizzare i rendimenti. Per esempio, se un trader ha un conto di 10.000 sterline, può rischiare un massimo di 1000 sterline su un singolo trade e quasi 3000 sterline del suo intero portafoglio.
In parole semplici, se il trader rischia 1000 sterline in una singola operazione, può aprire contemporaneamente altre due operazioni che equivalgono a un rischio aggiuntivo del 20%, cioè 1000 sterline per ciascuna delle due operazioni. Ma il rischio totale dei tre trade non dovrebbe essere superiore al 30%. La regola del 10/30 è considerata il livello massimo raccomandato nella gestione del rischio. Tuttavia, è meglio per gli investitori ridurre lentamente l’esposizione a un livello più sicuro della regola 5/15.
Strategie per il Trading Aggressivo
L’obiettivo principale del metodo di investimento aggressivo è quello di tentare di assicurarsi maggiori profitti potenziali a prescindere dal rischio. L’approccio aggressivo si basa sul trading attivo con una costante negoziazione dei beni sui movimenti di prezzo piuttosto che sul trading passivo che si basa sulla strategia ‘Buy and Hold’ ed è considerato meno rischioso.
Molte persone confondono l’investimento aggressivo e il trading attivo. L’investimento aggressivo si riferisce all’attività a lungo termine di riorganizzare le attività nel portafoglio e gli investitori che tentano di raggiungere l'”Alfa”, che è la differenza tra un bene sul quale si opera attivamente rispetto a un indice o altre modalità passive di investimento. Al contrario, il trading attivo si riferisce a operazioni costanti a breve termine e attrae gli investitori perché c’è la possibilità di rendimenti potenziali più alti, ma pone anche rischi più elevati.
L’investimento aggressivo ruota principalmente sul dare più peso all’asset allocation di azioni, valute e materie prime, e poca o meno allocazione alle obbligazioni. Per esempio, un portafoglio d’investimento è definito “aggressivo” se ha l’80% di azioni e il 20% di materie prime. Nell’investimento aggressivo, la composizione delle azioni ha un impatto diretto sul profilo di rischio del portafoglio. Se un trader ha solo azioni blue-chip (una società di alto valore che ha una grande capitalizzazione di mercato), allora è considerato meno rischioso.
Il trading attivo implica il mantenimento della posizione solo per un breve periodo di tempo; i trader giornalieri sono noti per realizzare centinaia di operazioni in un giorno in cui possono ottenere enormi profitti o perdite considerevoli. I trader attivi enfatizzano il trading in mercati liquidi e volatili come le azioni e il Forex dove ci sono costanti movimenti di prezzo, e il volume puro permette ai trader di entrare e uscire da una posizione facilmente.
I trader attivi prendono un notevole aiuto dall’analisi tecnica, come l’azione dei prezzi che li aiuta a prevedere efficacemente i futuri movimenti dei prezzi. Ci sono tre popolari strategie di trading attivo, e ognuna si differenzia per l’ammontare degli scambi e il periodo di tempo, ma tutte e tre sono adatte ai trader a breve termine.
- Trading giornaliero
Il ‘trading giornaliero’ implica dal nome l’acquisto e la vendita di beni nello stesso giorno in cui le operazioni vengono aperte e chiuse. Questa strategia viene applicata per approfittare di un certo evento o situazione che può influenzare il prezzo del titolo. I trader giornalieri usano soprattutto grafici a 1, 5 e 15 minuti per speculare sul prezzo delle azioni.
- Swing Trading
L’apertura o la chiusura di posizioni dopo ogni pochi giorni si chiama “swing trading”. La strategia dello swing trader consiste nell’approfittare dei cambiamenti di prezzo che si verificano nei grafici orari o giornalieri.
Le informazioni di cui sopra sono solo a scopo educativo e non possono essere considerate come consigli di investimento. La performance passata non è un indicatore affidabile dei risultati futuri.
